2021年12月29日,中國郵政集團有限公司以電視電話會議形式召開代理金融2021—2022跨年度營銷活動第一階段總結會暨第二階段啟動會,強調要總結經驗、認清形勢、精密部署,以精細精細再精細、務實務實再務實的工作作風,扎實做好跨年度營銷第二階段工作,確??缒甓葼I銷圓滿收官,為2022年開好局、起好步。集團公司副總經理王儉出席會議并講話。集團公司金融業務部通報第一階段工作情況,河南省郵政分公司和貴州省郵政分公司作經驗分享。
跨年度營銷是代理金融歷年發展的重中之重。為開展好2021—2022跨年度營銷活動,集團總部出臺了相關配套政策,各省(區、市)分公司細化方案、強化落實、抓實抓細,經營發展亮點紛呈,主要表現在:儲蓄存款量質齊升,存款新增及活期新增均創歷史新高;代理保險主動求變,新單保費及手續費收入超預期;VIP客戶新增亮眼,拉動個人客戶AUM突破10萬億元;商戶收單提前實現跨年度營銷目標,聯動月日均資產新增近千億元;公司業務轉型發展提速,郵銀協同公司存款提前實現第一階段活動目標;數字人民幣發展加速,個人錢包用戶突破2000萬戶。王儉在講話中對上述成績給予充分肯定。
王儉指出,客戶資金流旺季疊加貨幣寬松窗口期,為跨年度營銷第二階段儲蓄存款發展提供了源頭活水;位居同業首位的代理金融網點規模,為互聯網保險新規下代理保險發展贏得競爭新優勢;一季度資本市場活躍,基金業務迎來重要機遇期;元旦、春節消費旺季,為代理金融財富客戶、電子支付和信用卡引薦的發展提供了黃金期,各?。▍^、市)分公司要準確把握當前發展的有利形勢和條件,在跨年度營銷第二階段盡快固優勢、補短板、強弱項,確保圓滿實現跨年度營銷各項目標,確保不輸在起跑線上。
會議指出,各?。▍^、市)分公司務必堅定信心,扎實做好跨年度營銷第二階段工作,重點抓好以下工作。
一是抓好“兩節”走訪,全面提升客戶規模和個人客戶AUM。緊抓元旦、春節消費旺季,實現數據跑路、場景獲客、權益獲金;全面梳理VIP客戶產品持有情況,以多元化產品實現獲客黏客;抓住客戶資金流旺季,通過常態化走訪促進財富客戶及AUM雙提升;強化私人銀行客戶一對一、多對一的專屬服務模式,確保春節前對私行客戶營銷全覆蓋。
二是把握春節前后15天儲蓄存款“黃金期”,時不我待穩存增存。必須把握好春節前后15天儲蓄存款增存的“黃金期”,確保對農村經營新業態及特色商戶做到營銷走訪全覆蓋;持續提升務工返鄉客群的貢獻度;提前走訪就地過年客群,加大對外賣商戶的營銷力度;逐戶營銷走訪本地優質商戶,協同商戶及收單機構搭建春節消費場景生態;做強做大代發業務;加大快捷支付綁卡與信用卡引薦力度。
三是充分發揮網點優勢,抓實抓細抓好保險、基金、理財旺季營銷。要充分利用網點客流量大的契機,以網點為陣地開展形式多樣的投資者教育,打好旺季保險理財類高效中間業務的陣地戰。代理保險要繼續加大客戶邀約力度,有序組織好一季度代理保險轉型工作,適時切換躉交、期交產品銷售節奏,為全年代理金融收入增長奠定堅實基礎。基金業務要實現基金業務規模與效益并重發展。人民幣理財業務要擴大VIP等中高端客戶規模。
四是加快發展電子支付、商戶收單、信用卡引薦等業務,提升轉型業務貢獻度。要不遺余力做大電子支付,千方百計做大商戶收單資金沉淀,繼續做大公司業務,加大信用卡引薦發卡力度、提升客戶激活首刷率,加大數字人民幣營銷力度,抓住第三代社保卡發卡和換卡契機,做好社??梆B老金代發業務營銷。
五是全力做好跨年度營銷風控合規和投訴雙壓降工作,向精細化合規經營要價值創造。要在做好跨年度營銷工作的同時,全力以赴做好風控合規和投訴壓降,扎實落實業務發展的“規定動作”,狠抓消保投訴壓降和輿情風險防范,強化問責管理,加強生產旺季員工行為管理。