截至12月4日,湖北省武漢市江漢區郵政分公司期交保費預約投保規模率先突破3000萬元,達到3834萬元,暫列全省郵政第1位。
面對躉交額度銳減的不利形勢,江漢區分公司堅持高起點統籌,第一時間召開動員會,明確“以量補收期交制勝”的經營思路,鼓勵員工學會算賬經營,緊盯收入規模提升目標。該分公司提前制定營銷方案,細化分解計劃,分批次開展營銷培訓;按片區打造標桿網點,讓網點提前規劃,做到“趕有目標、追有方向”;層層宣貫件均保費提升激勵辦法及差異化辦法,激發全員營銷熱情,高效率推進蓄客工作。
該分公司從保障需求出發,挖掘智慧場景中的客戶需求,運用財富中心的客戶投教功能,以“共贏思維”為指導,將保險銷售嵌入為客戶提供保障和創造價值的綜合資產配置中,以子女教育、財富傳承、養老規劃為切入點,抓好新客拓展。
江漢區分公司推動數智化營銷模式的運用,指導各網點運用CRM系統、價值提升系統對客戶進行精準畫像,深挖存量客戶貢獻度,圍繞未持有保險VIP的臨界客戶、持有險種單一的客戶等重點客戶,從客戶保單持有情況、資產、客群屬性等維度進行篩選,再匹配相應營銷場景,促進客戶價值提升。同時,細化流程管控,按照客戶意向出單金額和時間提前做好鋪排,運用“熱力圖”統籌安排、合理分配出單順序。采取“一對一”負責制,壓實營銷責任,實現件均保費、收入和速度最大化。在12月1日首賣當天,全區郵政12個網點期交保費預約投保規模均過百萬元,其中5個網點突破300萬元。
江漢區分公司還建立了“首席營銷官”機制,成立一把手牽頭、分管領導負責、機關各部門協同聯動的地推隊伍,根據網點上報的重點意向客戶,開展全覆蓋走訪邀約,并聚焦營銷過程中的重點、難點,全面深化與各家保險公司的溝通合作,采取“送教上門+重點答疑”等線上線下形式,提升員工專業知識和資產配置能力,更快地適應跨賽的新變化、新打法。
該分公司從邀約、開單到售后全過程進行嚴格把控,嚴格執行“一查、二轉、三提”,按筆銷號管理。通過實時通報、午間復盤、客戶追蹤銷號等方式強化督導,鼓勵優秀網點進行經驗分享,幫扶落后網點分析原因,形成網點提效、隊伍提能、產品增收、服務黏客,各板塊齊頭并進的良好局面。