張舒，北京分行財(cái)富顧問(wèn)、總行第八屆“卓越財(cái)富顧問(wèn)”、總行第六屆“十佳理財(cái)經(jīng)理”、北京分行“十佳理財(cái)經(jīng)理”

　　像極了升級(jí)打怪，從柜員到理財(cái)經(jīng)理再到財(cái)富顧問(wèn)，每一項(xiàng)工作都充滿(mǎn)了挑戰(zhàn)。最難的時(shí)候，我也曾心生迷茫，但我并沒(méi)有放棄，暗暗告訴自己是努力不夠。星光不負(fù)趕路人，入行9年來(lái)，我急速行進(jìn)在“通關(guān)”路上，先后榮獲郵儲(chǔ)銀行北京分行“十佳理財(cái)經(jīng)理”、總行“十佳理財(cái)經(jīng)理”、總行“卓越財(cái)富顧問(wèn)”等稱(chēng)號(hào)。如果要用一個(gè)詞來(lái)定義我的青春，那就是奮斗。

　　瘋狂學(xué)習(xí)只為遇見(jiàn)更好的自己

　　有時(shí)候必須逼自己一把，潛力才能被釋放出來(lái)。2016年，我從柜員轉(zhuǎn)為理財(cái)經(jīng)理，轉(zhuǎn)崗后才發(fā)現(xiàn)，沒(méi)有足夠的專(zhuān)業(yè)知識(shí)真做不好工作。面對(duì)全新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，我發(fā)奮學(xué)習(xí)，讓自己盡快成為財(cái)富管理領(lǐng)域的行家里手。

　　我給自己定了一個(gè)小目標(biāo)：每年都要考取一個(gè)專(zhuān)業(yè)證書(shū)或者獲得一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)獎(jiǎng)項(xiàng)。這個(gè)目標(biāo)就是我學(xué)習(xí)的動(dòng)力。讓我感到自豪的是，直到現(xiàn)在，我每年都能實(shí)現(xiàn)自己定下的目標(biāo)。

　　我開(kāi)啟了瘋狂學(xué)習(xí)模式，利用一切碎片時(shí)間學(xué)習(xí)金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)，看各類(lèi)財(cái)經(jīng)資訊、專(zhuān)業(yè)文章、金融類(lèi)書(shū)籍等，先后取得了銀行從業(yè)初級(jí)和中級(jí)資格證，考取了AFP、CFP、黃金投資分析師、CHFP等證書(shū)。這兩年，我又利用周末時(shí)間攻讀工商管理碩士，系統(tǒng)性提高自己的理論知識(shí)水平。我始終相信學(xué)習(xí)能夠武裝自己，也享受用學(xué)習(xí)充實(shí)生活的過(guò)程。

　　現(xiàn)在學(xué)習(xí)已成為我的習(xí)慣。哪怕是在懷孕和產(chǎn)假期間，我也沒(méi)有間斷學(xué)習(xí)，考取了CPB私人銀行家、中級(jí)經(jīng)濟(jì)師等證書(shū)。曾經(jīng)有很多人問(wèn)我，為什么要辛苦考這么多證書(shū)，還要讀研？我回答：“學(xué)習(xí)是為了遇見(jiàn)更好的自己。”這是我的心里話(huà)。更讓我欣慰的是，在一次新員工入職培訓(xùn)中，我的職業(yè)晉升過(guò)程讓很多新員工對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位產(chǎn)生了濃厚興趣。如今，他們中的一些人已經(jīng)走上理財(cái)經(jīng)理崗位，希望我的經(jīng)驗(yàn)?zāi)茏屗麄冊(cè)谌蘸蟮墓ぷ髦凶叩酶L(zhǎng)更遠(yuǎn)。

　　從“十佳”到“卓越”的圓滿(mǎn)

　　十佳理財(cái)經(jīng)理大賽伴隨著我專(zhuān)業(yè)提升的每一步，我認(rèn)為比賽是對(duì)業(yè)務(wù)能力最好的檢驗(yàn)。每次參加比賽，我都會(huì)發(fā)現(xiàn)自己身上的不足，也總能發(fā)現(xiàn)比自己優(yōu)秀的人。這為我指明了前進(jìn)的方向，也促使我更加努力。

　　轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理的第一年，我參加了北京分行舉辦的十佳理財(cái)經(jīng)理大賽，并獲得“十佳理財(cái)經(jīng)理”稱(chēng)號(hào)，但因經(jīng)驗(yàn)不足無(wú)緣參加總行的比賽。收獲榮譽(yù)的同時(shí)，我也找到了自身的短板——如果不系統(tǒng)地學(xué)習(xí)CFC、CPP等知識(shí)，就不可能做出一份專(zhuān)業(yè)的客戶(hù)資產(chǎn)配置報(bào)告。

　　時(shí)隔兩年，2019年我有備而來(lái)，以比賽第一名的成績(jī)代表北京分行參加總行的十佳理財(cái)經(jīng)理大賽，獲得了總行“十佳理財(cái)經(jīng)理”稱(chēng)號(hào)。最讓我難忘的就是團(tuán)體賽了，伙伴們一起通宵構(gòu)思框架、制作案例、梳理話(huà)術(shù)、彩排演練的那種團(tuán)結(jié)拼搏的精神深深感動(dòng)了我。得知拿到團(tuán)體賽第一名的那一刻，我流下了激動(dòng)的淚水。

　　2023年，我以財(cái)富顧問(wèn)的身份重返總行十佳理財(cái)經(jīng)理大賽，與上次參賽相比多了一份自信，這份自信來(lái)自日常工作的積累：在財(cái)經(jīng)脫口秀環(huán)節(jié)的應(yīng)對(duì)自如，得益于每周組織財(cái)經(jīng)晨會(huì)對(duì)我的鍛煉；案例制作的完整精準(zhǔn)，得益于我日常對(duì)客戶(hù)方案的縝密思考和反復(fù)打磨。最終，我以第一名的成績(jī)榮獲“卓越財(cái)富顧問(wèn)”稱(chēng)號(hào)，這份榮譽(yù)激勵(lì)我在專(zhuān)業(yè)的道路上不斷精進(jìn)。

　　不懼挑戰(zhàn)才能走得更遠(yuǎn)

　　無(wú)論是理財(cái)經(jīng)理，還是財(cái)富顧問(wèn)，都是充滿(mǎn)挑戰(zhàn)的職業(yè)。要想走得更遠(yuǎn)，能做的就是不懼挑戰(zhàn)。壓力越大，越能激發(fā)人的潛力。2019年，總行公布十佳理財(cái)經(jīng)理大賽日期時(shí)，我感覺(jué)天都要塌了：自己的婚禮和決賽僅隔了一天。一邊要準(zhǔn)備比賽，一邊又要籌備婚禮，面臨的壓力巨大。但我很快冷靜了下來(lái)，以最佳狀態(tài)積極應(yīng)對(duì)，最后收獲了“十佳理財(cái)經(jīng)理”桂冠，婚禮也如期舉行。

　　2020年受疫情沖擊，網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)流量驟減。剛過(guò)完春節(jié)，我就主動(dòng)請(qǐng)纓加入北京分行理財(cái)業(yè)務(wù)提質(zhì)增效先遣隊(duì)，我所在的支行也被選為財(cái)富試點(diǎn)支行。數(shù)字化、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、客戶(hù)服務(wù)創(chuàng)新等要求開(kāi)始頻頻出現(xiàn)在我的工作中。從一開(kāi)始的迷茫到逐漸適應(yīng)，再到創(chuàng)新開(kāi)展工作，我在探索中厘清了自己的職責(zé)，并積極發(fā)揮作用。

　　在團(tuán)隊(duì)和北京分行領(lǐng)導(dǎo)反復(fù)實(shí)踐論證后，我牽頭建立了線(xiàn)上財(cái)富試點(diǎn)微信群，定期開(kāi)展“財(cái)富周周講”等線(xiàn)上活動(dòng)，并與線(xiàn)下活動(dòng)有效互動(dòng)，取得了不錯(cuò)的效果。我還陪同理財(cái)經(jīng)理一起開(kāi)發(fā)客戶(hù)，幫助他們解決客戶(hù)開(kāi)發(fā)中出現(xiàn)的問(wèn)題，也給網(wǎng)點(diǎn)帶去了上級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)，成了一級(jí)支行零售金融部的“眼睛”和“嘴巴”。我將多年總結(jié)出的營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)和對(duì)銷(xiāo)售流程的把控經(jīng)驗(yàn)錄制成視頻課程，在北京分行進(jìn)行推廣，為企業(yè)打造數(shù)字化線(xiàn)上化生態(tài)圈貢獻(xiàn)自己的力量。

　　讓財(cái)富管理飛入尋常百姓家

　　2020年12月，我轉(zhuǎn)崗為財(cái)富顧問(wèn)，也是郵儲(chǔ)全國(guó)首批財(cái)富顧問(wèn)。財(cái)富顧問(wèn)的工作與理財(cái)經(jīng)理有很大不同。面對(duì)業(yè)績(jī)壓力，理財(cái)經(jīng)理要解決的是“為什么沒(méi)有、為什么現(xiàn)在還沒(méi)有”的問(wèn)題，而財(cái)富顧問(wèn)則要解決“怎么才能有”的問(wèn)題。

　　我深知，財(cái)富顧問(wèn)就是要對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了如指掌，要摸清摸透客戶(hù)的需求，在兩者之間尋找連接、搭建橋梁、穩(wěn)固聯(lián)系，讓專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理飛入尋常百姓家。

　　在財(cái)富顧問(wèn)崗位上，我充分發(fā)揮“老師”的作用，提升轄內(nèi)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)能力，包括向理財(cái)經(jīng)理傳授營(yíng)銷(xiāo)技巧；開(kāi)展客戶(hù)陪訪(fǎng)，幫助理財(cái)經(jīng)理養(yǎng)成良好的客戶(hù)服務(wù)習(xí)慣和服務(wù)方式。

　　財(cái)富顧問(wèn)代表著財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)形象。借著公私聯(lián)動(dòng)的東風(fēng)，我有機(jī)會(huì)到很多企業(yè)單位開(kāi)展“財(cái)富宣講會(huì)”活動(dòng)。這給我提供了更大的舞臺(tái)。我知道，我代表著郵儲(chǔ)銀行，希望可以展現(xiàn)專(zhuān)業(yè)、年輕、可信賴(lài)的郵儲(chǔ)形象，這使我在各方面都更加嚴(yán)于律己，精益求精。

　　我時(shí)刻提醒自己，不專(zhuān)業(yè)就會(huì)被別人超越。伴隨著郵儲(chǔ)銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型升級(jí)的高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程，我也完成了一次次乘風(fēng)破浪、破繭成蝶的演變。驪色駿馬，飛云踏海，奮斗永遠(yuǎn)是青春最亮麗的底色、最強(qiáng)勁的旋律?！鹾铩≌?/p>