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        行而不輟 點(diǎn)亮郵夢

        安徽合肥市分公司財富顧問 楊雪2024-08-27來源:中國郵政報

          紙上得來終覺淺,絕知此事要躬行。只有在實(shí)踐中不斷摸索、不斷總結(jié),才能在財富管理的道路上越走越遠(yuǎn),為客戶創(chuàng)造更多的價值,為郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

          12年前,我懷揣憧憬與干勁,從校園步入安徽省合肥市郵政分公司工作。如今,我已成長為財富管理的“追星人”。光陰似箭,歲月如梭,如同一條蜿蜒曲折的河流,見證了我從0到1的華麗蝶變。

          踏歌而行 做財富管理的“耕耘者”

          剛開始從事金融工作時,每天看著前輩們熟練而又忙碌地工作,我深感自身專業(yè)知識不足。憑著一股“自找苦吃”的勁頭,我利用一切碎片時間補(bǔ)習(xí),看財經(jīng)新聞、關(guān)注理財類公眾號、報名參加中郵網(wǎng)院的專業(yè)培訓(xùn)、買書刷題、瘋狂考證……在笨鳥先飛的路上,我也曾想過放棄,尤其是剛開始學(xué)習(xí)的時候,那些專業(yè)書籍中的知識對我來說猶如“天書”,讓我心里直發(fā)怵??煽粗鴺I(yè)績排名不佳,我的心里總憋著一口氣,不服輸?shù)木髣庞稚蟻砹?。終于,功夫不負(fù)有心人。得益于日積月累的辛勤付出、不懈耕耘,銀行從業(yè)、基金從業(yè)、AFP、CFP等一系列專業(yè)證書,像魚兒落網(wǎng)一樣,被我一一收入囊中。漸漸地,我的膽子大了起來,營銷客戶的聲音響亮起來,策劃的客戶營銷活動多了起來,找我咨詢理財產(chǎn)品的客戶也不斷增加。

          日常工作中,我嚴(yán)于律己,給自己定下日目標(biāo)、周目標(biāo)、月目標(biāo),按照時間節(jié)點(diǎn)細(xì)化落地措施。每天,我的腦子里總想著今天邀約幾個客戶、面見幾個客戶,個性化方案從哪幾個角度細(xì)化完善……同時,密切關(guān)注市場動態(tài),分析經(jīng)濟(jì)形勢,洞察政策走向。按照理財經(jīng)理“五步工作法”,我想盡一切辦法、盡最大可能達(dá)成自己的既定目標(biāo)。理財經(jīng)理的工作,不是簡單完成任務(wù)就了事,而是要將所學(xué)的金融知識和客戶需求有機(jī)結(jié)合起來,有針對性地提供便捷的服務(wù)、有效的溝通。這件事情說起來簡單,做起來門道可不少。每一次出單后,我復(fù)盤時都會有新的感悟,我便將這些感悟記在筆記本上。筆記寫了一頁又一頁,成長也隨之悄無聲息地發(fā)生。漸漸地,我從一個“菜鳥”成為網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)標(biāo)兵,成為大家眼中那個靠譜好學(xué)、敢講敢說的營銷能手,還擁有了自己的“粉絲群”。

          堅守初心 做轉(zhuǎn)型升級的“引領(lǐng)者”

          隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和變革,郵政代理金融面臨著轉(zhuǎn)型升級的重要任務(wù)??蛻魧ω敻还芾淼男枨笤絹碓酱?,財富顧問便應(yīng)運(yùn)而生。我以更大的格局和視野,開始打造個人IP,樹起了個人影響力。

          為了更好地維護(hù)客戶,我開始留意微信朋友圈和短視頻“賽道”。第一次寫創(chuàng)作文案、第一次上鏡、第一次剪輯、第一次發(fā)布自己的短視頻……經(jīng)歷過若干個第一次,現(xiàn)在,我每個工作日堅持更新兩條朋友圈信息,持續(xù)分享金融熱點(diǎn),比如個人養(yǎng)老金要不要開通、“央媽”國債操作解讀等,不少客戶紛紛找我咨詢。

          在合肥市潛山路郵政財富中心,我結(jié)合二十四節(jié)氣,組織開展不同主題的養(yǎng)客蓄客沙龍活動,有效實(shí)現(xiàn)拓客增收。2023年,我累計開展了超過45場線上線下培訓(xùn),涵蓋營銷技巧、重點(diǎn)產(chǎn)品剖析、各類系統(tǒng)運(yùn)用等多個方面,開展了近百場客戶沙龍活動。每次活動后,我都會在朋友圈及時發(fā)布活動的圖片和視頻,讓客戶知道他們被重視、被回應(yīng)。

          合肥市作為一座科技創(chuàng)新的試點(diǎn)城市,吸引了大量戰(zhàn)略性新興企業(yè)來此落戶。2023年,合肥市分公司組織開展了“金融講座走進(jìn)戰(zhàn)新企業(yè)”活動。我充分發(fā)揮個人特長和優(yōu)勢,以財富講師的身份走進(jìn)戰(zhàn)略性新興企業(yè),為企業(yè)員工普及資產(chǎn)配置理念,做財經(jīng)播報,每場活動都取得了良好的效果。這些讓我更加深刻地認(rèn)識到,只有在實(shí)踐中不斷摸索、不斷總結(jié),我才能在財富管理的道路上越走越遠(yuǎn),為客戶創(chuàng)造更多的價值。

          知行合一 做財富之路的“奮進(jìn)者”

          成為一名財富顧問,不僅讓我踏入了職業(yè)生涯中的一片嶄新天地,亦是對我的全新挑戰(zhàn)。我不但要用心記事、做事,還要有想法、善總結(jié),才能最大限度地激發(fā)自己的智慧和才干。

          通過不斷地摸索和實(shí)踐,我建立了自己的“三小三大”工作法。小陣地帶動大服務(wù),對于高凈值客戶,我和理財經(jīng)理的服務(wù)陣地不局限在財富中心,而是在客戶感興趣的任何地方,以非金融權(quán)益增強(qiáng)高凈值客戶的黏性,扮演著連接客戶與財富橋梁的角色,滿足客戶的多元需求。小投入帶來大提升,我配合財富中心團(tuán)隊,建立了分層級的理財經(jīng)理每周培訓(xùn)計劃以及理財經(jīng)理榮譽(yù)體系評比機(jī)制,使大家的專業(yè)技能提升了,綜合能力變強(qiáng)了,業(yè)務(wù)發(fā)展積極性也更高了。小清單帶動大產(chǎn)能,我仍然每日、每周、每月給自己制定計劃清單,按照清單去做,慢慢打磨,形成“清單+閉環(huán)”機(jī)制和定期盤點(diǎn)客戶的習(xí)慣,不斷攻克了一個又一個營銷難關(guān)。

          扎根成長 做財富金融的“擔(dān)當(dāng)者”

          2023年,我有幸代表安徽郵政參加郵儲銀行總行舉辦的十佳理財經(jīng)理大賽。個人賽上,從接到案例展示的要求開始,我迅速厘清比賽要求,結(jié)合以往“財富周周講”的經(jīng)驗,反復(fù)修改參賽案例,瀏覽大量財經(jīng)網(wǎng)站以確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性,還在視頻網(wǎng)站觀看優(yōu)秀同行的“財經(jīng)脫口秀”進(jìn)行學(xué)習(xí)借鑒。在比賽當(dāng)天,從第一輪的PPT案例展示到第二輪即興“財經(jīng)脫口秀”,我的講解深入淺出、幽默接地氣,最終獲得了“卓越財富顧問”的榮譽(yù)稱號。

          團(tuán)體賽前一個月,我和團(tuán)隊其他成員早早分工備賽,確定案例類型。有人剖析客戶需求,有人做財富規(guī)劃,有人構(gòu)思框架,有人打磨話術(shù)。我們利用周末時間共同研討,反復(fù)地演練、復(fù)盤、改進(jìn)、完善。比賽前一天,我們進(jìn)行了最后一次演練。在那一刻,似乎工作以來所有的理論學(xué)習(xí)、實(shí)際經(jīng)驗形成了閉環(huán),一下子打通了“任督二脈”。比賽當(dāng)天,我們互相打氣,帶著十足的信心上場,最終安徽郵政代表隊榮獲團(tuán)體二等獎。

          征程萬里風(fēng)正勁,策馬揚(yáng)鞭正當(dāng)時。所有的成績都屬于過去,今后,我將繼續(xù)投身到財富金融的轉(zhuǎn)型發(fā)展中,用實(shí)際行動詮釋開拓進(jìn)取的拼搏精神,在青春不止、夢想不息的道路上,努力綻放屬于自己的光芒。(王昌正、孟筱萌整理)

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